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版本:v1.5.0大小:18.00 MB
类别:金融理财 更新:2022/05/10
下载易资APP是针对个人打造的一款财务管理工具,易资APP由杭州易资信息技术有限公司开发,不管你是记账、还是理财、管理自己的资产都可以通过这款软件清晰的去记录。
基本简介
易资APP是一款个人财务类的手机软件,旨在帮助个人用户合理支配资金。应用提供资产维护、理财计划制定、理财计划实现方案生成等功能,并通过记账、提醒相关工具,让用户有计划的进行资产管理,并按月产出相关财务报表,供用户做出正确的财务决策。
功能介绍
1、理财之旅
1.1 人生阶段
用户可设置自己所处的人生阶段
系统会对各个人生阶段作相应的介绍,给用户一个定位。理财方案的制定、记账账户的分配建议都是依赖于人生阶段的。
1.2 人生目标
用户可设置自己的人生目标。
人生目标设置后,将会一直展现在首页,时刻提醒用户“不忘初心、方得始终”
1.3 资产现状
总资产:例如银行卡、第三方支付、公积金账户等余额
负债:一年之内要还的短期债务,如借款;或者一年以上要还的长期债务,如房贷
1.4 理财目标
用户可添加多个具体、现实、可操作的理财目标。具体字段为期望开始日期、期望达成日期、期望达成金额以及理财目标名称
1.5 理财计划
系统根据用户的人生阶段、理财目标(系统根据达成时间、达成金额挑选一个作为近期理财目标)生成相应的理财计划。理财计划包含近期理财目标,和建议的实现方式。比如步入社会的青年期,建议寻找高薪工作,进行高风险投资等等。
理财计划生成后,用户可转发给微信朋友查看自己的理财计划,让大家出谋划策。
理财计划生成之后,在首页会有个理财计划进度条,时刻提醒用户要完成自己的理财计划
2、账户规划
2.1 总资产
总资产=流动资金+投资理财+储蓄存款+专项专用
用户可调整总资产,按照系统建议比例分配到四个账户中
用户记支出、收入和调整总资产时,总资产会相应变化。
当账户比例超出系统建议比例时,会产生相关建议,比如:投资理财,您处于成家立业期,投资账户建议占比总资产的49%
2.2 固定资产
用户可手工添加自己的固定资产,指定标题、发生日期、发生额、年增长率/损耗率等,系统会自动算出固定资产目前的价值。用户也可自己设定大额固定资产和小额固定资产的金额阈值。
用户通过记账一些特定类目,比如房产支出,会自动添加到固定资产列表
2.3 负债
用户可手工添加自己的负债,指定标题、发生日期、发生额、还款方式等,系统会自动算出每月的还款金额、剩余应还本金、已还本金等数据
用户通过记账一些特定类目,比如借款、贷款收入,会自动添加到负债列表
2.4 金额展示
在应用的首页,用户可感知到自己的总资产(包括四个子账户)、固定资产(目前价值)、负债(剩余负债)的余额。
用户可根据周、月、年查看近期的支出金额、各个子账户的余额变动。
3、记账
3.1 日常记账
用户可日常分门别类记账
用户选择支出/收入日期、大类、小类、金额、备注。
也可开启自动记账(按周、日、月的频率设置)
3.2 自定义日常记账类目
每个大类下用户可以自定义小类(VIP功能)
3.3 日常月预算
用户可设置每个月的日志支出预算,根据支出大类分别设置金额
3.4 账单查询
用户可查看记账的账单,可根据类型(支出、收入、调账)、日期、账户、记账类型(购物、金融等细到小类)、金额区间查询。
3.5 日常记账统计图
用户可查看每月的支出饼状图(根据大类统计)以及每月的支出明细(根据大类分组)
用户可查看每年的收入、支出折线图,并给出每月的结余金额
3.6 项目记账
不同于日常记账,当用户有相关特定类别记账需求时,可以创建专门的项目用于记账,输入项目名称、预算额度、预计结束日期、备注等创建一个项目。
项目记账输入支出日期、标签(如旅游项目的交通、门票等)、支出金额、支出人、备注等。
支出人可以是本人,也可以是易资好友,好友可通过微信邀请添加。如果支出人选择的是好友,在好友的易资项目列表中也会自动出现相应的项目。
项目列表展示项目的基本信息、预算额度、已支出金额、预计结束天数以及按照标签分组展示记账明细。
项目可分享给微信好友查看
3.7 调账
总资产下4个账户互转,用户可自己调整,系统也支持自动调整,目的是让账户合理的规划。同时也能设置自动调账(按周、日、月的频率设置)
3.8 自动记账管理
用户可在自动记账管理预览、停止、删除自动记账。
用户也可分享给微信朋友,让自己的好友也来一起记账。
4、提醒
4.1 一般提醒
用户可通过日历的形式看到每天是否有提醒,以及每天提醒的列表。
用户可自由添加提醒,设置下次提醒的时间、标题、备注、提醒频率。
提醒频率可选择不重复、每天、每周、每月、每年,或者自定义如3天一次等。
设置完提醒之后,到了提醒时间,系统会微信通知或者APP推送通知到用户
提醒结束之后,用户还可以打卡,标记完成了该次提醒。
首页会轮播用户近两天的提醒内容。
4.2 自动记账提醒
用户设置自动记账之后,提醒界面可看到相应的记录。
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